Simulation Malraux : estimez votre réduction d’impôt grâce à la loi Malraux en 2024

La loi Malraux a été créée pour encourager la restauration de biens immobiliers situés dans des secteurs sauvegardés ou des quartiers anciens dégradés. Ce dispositif permet aux propriétaires qui entreprennent des travaux de rénovation de bénéficier d’une réduction d’impôt significative, à condition de s’engager à louer le bien pour une durée minimale de 9 ans.

Les avantages fiscaux offerts par la loi Malraux sont basés sur le montant des travaux effectués. En 2024, les réductions d’impôts peuvent atteindre jusqu’à 30% des dépenses engagées dans certains secteurs protégés, avec un plafond annuel de travaux fixé à 400 000 euros sur une période de 4 ans.

Pour tirer pleinement parti de la loi Malraux, il est essentiel de bien comprendre les économies fiscales potentielles avant de se lancer dans un projet. C’est là qu’une simulation Malraux intervient.

Cet outil vous permet d’estimer le montant exact de votre réduction d’impôt en fonction de plusieurs critères :

• Le montant des travaux de rénovation à effectuer
• La localisation du bien (secteurs sauvegardés, ZPPAUP, quartiers anciens dégradés)
• Votre tranche d’imposition actuelle
• La durée prévue de l’investissement immobilier

En effectuant une simulation Malraux, vous aurez une idée précise du retour fiscal que vous pouvez espérer et serez mieux armé pour optimiser votre investissement. Cela vous permet de vous projeter financièrement et de vérifier si votre projet est réellement rentable.

La réduction d’impôt de la loi Malraux est calculée sur la base des dépenses liées aux travaux de restauration, sans inclure l’achat du bien immobilier. Selon la localisation du bien, la réduction est de :

• 30% des travaux pour les biens situés dans des sites patrimoniaux remarquables avec un Plan de Sauvegarde et de Mise en Valeur (PSMV).
• 22% des travaux pour les biens dans les secteurs sauvegardés sans PSMV ou en zone de protection du patrimoine architectural, urbain et paysager (ZPPAUP).

Exemple de réduction d’impôt via la simulation Malraux :

Supposons que vous prévoyez d’investir dans un bien situé dans un secteur sauvegardé avec un PSMV, et que vous engagez 214 000 euros de travaux de restauration comme dans la simulation. Avec une réduction de 30%, vous pourriez bénéficier d’une réduction d’impôt de 64 200 euros étalée sur plusieurs années (6 ans maximum). Cette économie pourrait considérablement alléger votre facture fiscale et améliorer la rentabilité de votre investissement.

La loi Malraux s’adresse principalement aux contribuables ayant une imposition élevée et souhaitant réduire leurs impôts tout en investissant dans l’immobilier historique.

L’investissement Malraux est particulièrement efficace pour les contribuables ayant un impôt sur le revenu annuel de 10 000 ou plus. En dessous, il conviendra d’analyser les opérations disponibles en loi Denormandie.

Ainsi, pour les tranchez marginales d’imposition de 30% et plus, la simulation Malraux sera particulièrement intéressante pour vous, car elle permet de réduire de façon substantielle vos impôts tout en investissant dans un bien d’exception.

Les autres points intéressants de la loi Malraux :

• Il n’existe pas de plafonnement des loyers. Ainsi, dans une zone sous tension au sein d’un bien de qualité, les loyers peuvent être augmentés.
• La réduction d’impôts n’entre pas dans le plafonnement des niches fiscales de 10 000 €.
• Après la période de location en nue obligataire de 9 ans, vous pouvez décider de le vendre ou de le louer en meublé.

Réaliser une simulation Malraux en 2024 est une démarche simple mais importante.

Voici les étapes à suivre pour estimer votre réduction d’impôt :

1. Évaluez le coût des travaux : estimez le montant des travaux de rénovation en fonction de l’état du bien et des obligations légales de restauration.
2. Identifiez la localisation du bien : la réduction d’impôt dépend fortement de la localisation du bien. Utilisez les cartes officielles des secteurs protégés pour savoir si votre bien est éligible à une réduction de 22% ou de 30%.
3. Simulez le montant de votre réduction d’impôt : à l’aide d’un simulateur, renseignez vos données (montant des travaux, localisation, tranche d’imposition) pour obtenir une estimation précise de la réduction d’impôt. Au sein de Milea Patrimoine nous réalisons nos simulations avec l’aide du simulateur professionnel TopInvest.
4. Analysez la rentabilité globale : ne vous fiez pas uniquement à la réduction d’impôt. Prenez en compte d’autres facteurs tels que le prix d’achat, les loyers prévisionnels, et les éventuels frais de gestion pour une analyse complète de la rentabilité. En général, il convient d’analyser le TRI (taux de rendement interne). En effet, l’investissement en Malraux procure un TRI très élevé, notamment en raison du flux de trésorerie positif important que vous recevez au début de l’opération grâce à l’économie d’impôts.

Au-delà de la simple réduction d’impôt, la loi Malraux permet d’investir dans des biens immobiliers historiques et uniques, souvent situés dans des quartiers prestigieux.

En réalisant une simulation Malraux, vous pouvez non seulement optimiser votre fiscalité, mais également évaluer l’intérêt global de votre projet immobilier sur le long terme.

L’investissement Malraux reste un placement de niche qui combine avantage fiscal et préservation du patrimoine architectural. Pour les investisseurs passionnés d’histoire ou ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille immobilier, ce dispositif constitue une opportunité unique.

En conclusion, la simulation Malraux est un outil indispensable pour les investisseurs souhaitant profiter de la loi Malraux en 2024. Elle vous permet d’évaluer avec précision la réduction d’impôt à laquelle vous avez droit et d’optimiser votre projet immobilier.

Si vous souhaitez obtenir plus d’informations sur les modalités de ce dispositif ou pour effectuer votre propre simulation, consultez notre page dédiée à la loi Malraux. En vous informant bien et en prenant le temps de simuler les différents scénarios, vous pourrez investir sereinement tout en réduisant considérablement votre impôt.

Cet article vous donne les clés pour comprendre le fonctionnement de la simulation Malraux et l’importance de cet outil pour maximiser vos avantages fiscaux en 2024. Pour plus de détails et pour approfondir votre stratégie d’investissement, n’hésitez pas à demander conseil à un expert immobilier.